压实做细 恪守责任 百年人寿不断提高反洗钱履职效能

2022年11月03日 12:29:07   [来源:互联网]   [阅读:-]
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洗钱不仅严重威胁金融体系安全、扰乱经济秩序,更对社会稳定、国家以及人民财产安全产生极大破坏。近年来,我国不断加大打击洗钱犯罪行为力度,《中华人民共和国反洗钱法》明确规定金融机构应依法采取预防、监控措施,建立健全反洗钱内部控制制度履行反洗钱义务。

为契合反洗钱新形势,切实履行反洗钱主体责任,百年人寿一直以来积极投身反洗钱工作,不断健全反洗钱工作机制,持续完善反洗钱监测分析系统,对洗钱风险高发领域进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理,多角度开展反洗钱宣传培训,扎实推动反洗钱工作多层次深入开展。

夯实基础,健全完善反洗钱内控制度

根据最新的反洗钱政策要求,百年人寿不断更新、完善反洗钱各项制度及操作流程,加强反洗钱内控体系建设,为反洗钱工作的有序开展提供重要依据。

2022年,公司风险为本原则细化、梳理、制订及修订了多项反洗钱内控制度,形成了职责分工清晰、工作标准明确的反洗钱内控制度体系,确保内控制度有效涵盖反洗钱监管要求,为日常反洗钱工作提供清晰指导。

科技赋能,不断优化反洗钱系统功能

为提升反洗钱工作推进效率,百年人寿反洗钱系统全面对标监管要求,引入现代化科技手段,在“以客户为中心”理念指导下实现了业务信息的有效整合。

目前,在名单监控方面,百年人寿反洗钱系统实现名单数据核心业务系统有效对接系统自动筛查取代人工筛查,大幅提升筛查效率,减轻了一线人员手工操作负担;在客户洗钱风险评级方面,百年人寿2022年上线了全新的客户风险评级流程,客户办理业务类型和历史评级结果统筹考虑,充分挖掘客户潜在洗钱风险并进行强化的监督审核,实现对洗钱高风险客户全过程、全方位监督管理,化解潜在风险

风险为本,提升重点领域反洗钱工作质效

为提升重点领域反洗钱管理工作质效,百年人寿始终坚持“风险为本”反洗钱工作理念,常抓不懈,恪守责任。

在反洗钱工作开展过程中,百年人寿坚持做实、巩固提升为着力点,在洗钱风险较高的领域,采取与风险相称的客户身份识别和交易监测措施,严把高风险领域业务准入和客户准入关口。对于工作中发现的风险防控薄弱环节,及时开展风险排查,加强洗钱风险防控薄弱环节的风险提示,努力提升重点风险领域反洗钱工作质量。

创新形式,多角度开展反洗钱宣传培训

积极开展金融知识宣传教育活动,是帮助大众一同提高防范反洗钱行为意识、保护财产安全的有效措施。然而,近年来反复不断的疫情让线下实践活动充满不确定性,给反洗钱宣传培训工作带来诸多挑战。

为确保反洗钱宣传培训效果,百年人寿创新形式,通过公众号反洗钱知识推文、前台电子屏宣传、办公电脑桌面宣传、全系统征文活动、开展线上反洗钱培训等手段,有效保证了疫情期间的反洗钱宣传培训效果,员工队伍反洗钱意识和工作水平不断提高,反洗钱工作质量迈上新台阶。

反洗钱工作任重而道远,面对新形势、新任务,百年人寿未来继续深入贯彻“风险为本”的工作理念,进一步完善体制机制、加强流程管控、注重宣传培训,以常态长效为抓手,不断提升反洗钱工作的针对性和实效性,力争为维护社会公平和金融秩序稳定作出更大的贡献!


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